VẤN NẠN MUA, BÁN BÁN TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG TRÊN KHÔNG GIAN MẠNG

Hiện nay, việc đầu tư vào thẻ tín dụng mang lại nguồn lợi nhuận rất lớn cho các ngân hàng. Do đó, thị trường thẻ tín dụng đang là “miếng bánh lớn” và có sự cạnh tranh khốc liệt giữa các ngân hàng. Nhiều ngân hàng tăng cường phát hành số lượng thẻ để mở rộng thị phần, đưa ra chính sách ưu đãi nhằm thu hút khách hàng mở thẻ, nhất là mở tài khoản online mà không quan tâm khách hàng có nhu cầu sử dụng hay không.

Lợi dụng việc này, nhiều đối tượng thành lập các công ty “bình phong” cho vay tiêu dùng nhưng thực chất là thu thập thông tin khách hàng để mở tài khoản online trái phép tại nhiều ngân hàng. Ngày 02/4/2024, Công an tỉnh Phú Yên phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm công nghệ cao – Bộ Công an triệt xóa chuyên án, khởi tố vụ án, bắt tạm giam 05 đối tượng thành lập Công ty TNHH Nhung Nguyễn và Công ty TNHH Minh Anh địa chỉ tại tỉnh Bình Dương, mở rất nhiều chi nhánh tại các Khu Công nghiệp ở các tỉnh phía Nam dưới danh nghĩa làm thủ tục để ngân hàng giải ngân cho khách hàng (đối tượng nhắm đến thường là công nhân) nhưng đã thu thập thông tin cá nhân mở hàng loạt tài khoản ngân hàng online mà khách hàng không hề hay biết.

Theo đó, tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng diễn ra tràn lan trên mạng xã hội, điển hình là Facebook. Một tài khoản ngân hàng sẽ được bán hoặc cho thuê với giá chỉ từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, tiềm ẩn những nguy cơ mất an ninh, an toàn và tạo điều kiện thuận lợi, tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gây bức xúc dư luận.

Vì vậy, khuyến cáo người dân:

– Nâng cao ý thức trong việc mở, sử dụng, quản lý tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân; tuyệt đối không thực hiện các giao dịch mua bán, trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân.

– Không chia sẻ các thông tin, dữ liệu cá nhân như: Hình ảnh căn cước công dân, số điện thoại, số tài khoản thanh toán… trên môi trường mạng để tránh bị các đối tượng lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

– Khi gặp các trường hợp đối tượng có dấu hiệu mua bán tài khoản ngân hàng, đề nghị người dân trình báo ngay cơ quan chức năng gần nhất để được hướng dẫn, xử lý kịp thời. Tích cực chia sẻ các thông tin cảnh báo đến người thân, bạn bè và mọi người xung quanh, góp phần ngăn chặn tội phạm mua bán tài khoản ngân hàng trên không gian mạng./.

(TTYN)